Les autorités ont déclaré que l'entrepreneur californien Gina Champion-Cain avait apporté plus de 350 millions de dollars dans un vaste programme de Ponzi centré sur les demandeurs de permis d'alcool.
De l'extérieur, Gina Champion-Cain semblait être une entrepreneure et un promoteur immobilier prospère de San Diego avec un groupe de restaurants et de magasins de détail prospères.
Mais l'image n'était qu'un mirage.
En réalité, les autorités affirment que Champion-Cain finançait son style de vie somptueux et ses entreprises en utilisant l'argent qu'elle avait volé dans un énorme stratagème de Ponzi totalisant plus de 350 millions de dollars, ce qui lui a valu la distinction de cerveau du plus grand stratagème de Ponzi géré par des femmes aux États-Unis. l'histoire, selon le dernier épisode de 'La cupidité américaine' de CNBC diffusé mardi.
Lorsque Champion-Cain est arrivée à San Diego en provenance du Michigan à la fin des années 1980, elle rêvait d'être un promoteur immobilier prospère et a créé sa propre entreprise, American National Investments.
'Je pense que son ambition était d'être célèbre', a déclaré Neil Senturia, auteur d'un livre sur le scandale intitulé 'I Did It'. 'Je pense que vous devez comprendre que si vous choisissez le développement immobilier, c'est assez médiatisé et ils écrivent des articles sur vous et si vous avez raison, vous gagnez beaucoup d'argent.'
Champion-Cain est rapidement devenu un incontournable du centre-ville et de la scène politique de San Diego, apparaissant dans des podcasts, des interviews télévisées et des réunions gouvernementales.
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'Elle était très habile à s'intégrer dans le tissu du centre-ville', se souvient le directeur immobilier Howard Greenberg.
Mais Champion-Cain n'a peut-être pas eu autant de succès que l'image qu'elle décrivait.
'J'ai appris petit à petit que bon nombre des types de projets dont elle prétendait avoir été le développeur, elle ne l'était pas, des condominiums de luxe de grande hauteur qu'elle prétendait être un partenaire financier dans … elle ne l'était pas', Lori Weisberg, un journaliste économique du San Diego Tribune, a déclaré à 'American Greed'. 'À bien des égards, elle a fait croire aux gens qu'elle avait fait beaucoup plus qu'elle ne l'avait fait et qu'elle était magistrale pour se promouvoir.'
Lorsque la récession a frappé en 2008, Champion-Cain s'est retrouvée à essayer de passer du développement commercial à d'autres entreprises.
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C'est à ce moment-là que Drew Galvin, ancien procureur adjoint des États-Unis, a déclaré que Champion-Cain se sentait «désespéré» de pouvoir subvenir à ses besoins et à ceux de sa famille et a développé un énorme stratagème de Ponzi construit sur un mensonge.
Le programme était centré sur les demandeurs de permis d'alcool. En règle générale, lorsqu'un propriétaire de bar ou de restaurant transfère un permis d'alcool d'un ancien propriétaire, il doit payer le coût total du permis d'alcool sur un compte séquestre jusqu'à ce que le Département californien du contrôle des boissons alcoolisées (ABC) approuve ou rejette le transfert.
« Cela peut coûter très cher. Cela dépend de la région, du type de permis, mais cela peut aller de dizaines de milliers de dollars et il reste là jusqu'à ce que l'ABC approuve ou rejette votre demande de transfert de permis d'alcool », a déclaré l'avocat Mark Cramer, qui représente des investisseurs qui ont ensuite poursuivi Champion-Cain.
Champion-Cain a décidé de créer un programme qui aiderait apparemment ces restaurateurs en leur prêtant l'argent d'un ensemble d'investisseurs, qui mettraient l'argent sur le compte séquestre. En échange, une fois que l'ABC a pesé sur la demande, Champion-Cain a déclaré que le propriétaire non seulement rendrait l'argent, mais paierait également des intérêts sur le prêt.
Pour les investisseurs, cela semblait être une opportunité avec peu de risques - car ils pensaient que l'argent était détenu en toute sécurité dans un compte séquestre géré par une société de titres établie - mais ce qu'ils ne savaient pas, c'est que, selon la réglementation de l'État, les propriétaires de bars et de restaurants peut différer le financement de son compte séquestre et n'aurait donc jamais besoin d'emprunter de l'argent auprès d'investisseurs.
Au lieu de cela, les autorités affirment que Champion-Cain a utilisé l'argent qu'elle a gagné auprès de nouveaux investisseurs pour rembourser des investisseurs plus anciens, tout en détournant ses propres fonds pour soutenir ses entreprises et son style de vie, Le bureau du procureur américain a déclaré en 2021 .
'Tout cela est un fantasme', a déclaré Cramer à 'American Greed'. 'Il semble que dès le premier jour, cela a été conçu comme un stratagème frauduleux.'
Sur sept ans à compter de 2012, les autorités ont déclaré que Champion-Cain avait rapporté près de 350 millions de dollars d'investisseurs. Alors qu'elle a remboursé certains des investisseurs avec de l'argent qu'elle a pris à d'autres, Galvin a déclaré que ses investisseurs avaient perdu un total de plus de 180 millions de dollars.
Pendant ce temps, Champion-Cain utilisait l'argent pour financer sa propre franchise de magasins de surf et de plage et une écurie de restaurants à San Diego.
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Pour maintenir le stratagème, elle a fabriqué des documents et de faux papiers, ont déclaré les autorités.
Elle témoignera plus tard dans une déposition que son plan était de rendre sa société publique pour gagner assez d'argent pour rembourser les investisseurs qu'elle devait, mais elle n'en aurait jamais l'occasion.
Champion-Cain a été arrêté en 2020 et purge actuellement une peine de 15 ans après avoir plaidé coupable à des accusations de fraude en valeurs mobilières, d'entrave à la justice et de complot.
Pour en savoir plus sur l'histoire sensationnelle, connectez-vous à 'La cupidité américaine' Mardi à 22h ET/PT sur CNBC.
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